Enquête de rémunération Assurance IARD & courtage : benchmark salaires
Avec WAAGE PRO, comparez vos rémunérations à celle du marché "Assurance IARD / Courtage" et pilotez fixes, variables et autres avantages.
Pourquoi une enquête de rémunération dédiée à l’IARD et au courtage ?
Dans l’assurance IARD et le courtage, la rémunération ne se résume pas à un “niveau de salaire” : elle reflète des réalités métiers très spécifiques (technicité des risques, sinistralité, qualité de service, délais de traitement, distribution, conformité), avec des pratiques qui varient fortement selon les portefeuilles, l’organisation (compagnie, mutuelle, courtier, agent général), et les bassins d’emploi. Une comparaison “tous secteurs” peut donc être trompeuse : elle lisse des écarts déterminants et ne vous positionne pas face à vos concurrents directs.
Cette enquête sectorielle a pour objectif de vous donner un repère fiable pour structurer votre politique de rémunération et sécuriser vos décisions RH : salaires d’embauche, augmentations, promotions, construction de fourchettes, cohérence interne entre équipes et sites, et compétitivité externe sur les postes clés. Elle est particulièrement utile dès que vous recrutez (ou cherchez à retenir) des profils techniques et/ou pénuriques, et dès que vous souhaitez homogénéiser vos pratiques entre entités, agences ou délégations.
Le périmètre métier d’une enquête IARD / courtage couvre généralement les fonctions repères suivantes (intitulés alignés avec les emplois suivis) : Souscripteur assurance, Gestionnaire sinistres, Responsable sinistres, Expert assurance, Expert automobile (assurance), Chargé de clientèle assurances, Chargé de clientèle particuliers, Chargé de clientèle entreprises, Directeur d'agence / Responsable de bureau, Directeur d'un groupe d'agences / Responsable régional d’agences, Directeur réseau d'agences, Directeur service client / relation clientèle, Responsable service client / relation clientèle, Agent général d'assurance. À cela peuvent s’ajouter des fonctions transverses incontournables pour la robustesse du modèle : Responsable conformité / déontologie, Chef de projet conformité / déontologie, Juriste / Responsable conformité / compliance, Contrôleur interne / Auditeur interne, Responsable audit / contrôle interne, Chargé de prévention et de gestion des risques, Responsable de prévention et de gestion des risques, ainsi que les fonctions d’actuariat (Actuaire, Responsable actuariat / Chef d'équipe d'actuaires, Directeur de l'actuariat / Directeur technique) selon votre organisation.
L’intérêt de WAAGE PRO est de transformer ce benchmark sectoriel en décisions actionnables. Une fois vos données intégrées, vous pouvez positionner chaque collaborateur par rapport au marché (et au secteur), analyser vos écarts, identifier les situations critiques (postes à risque de départ / sous-positionnement), estimer les coûts de rattrapage, puis structurer votre grille interne pour stabiliser la politique dans le temps. Le tout s’appuie sur une base d’emplois repères et sur des modules de benchmark, d’analyses, de diagnostics et de construction de grilles.
Base de données salaires assurance : métiers repères et segmentation
Pour qu’une enquête sectorielle soit fiable, il faut comparer des périmètres réellement comparables : mêmes métiers repères, mêmes niveaux de responsabilité, et une segmentation cohérente (statut, expérience, localisation) afin d’éviter les “moyennes” trompeuses. WAAGE PRO s’appuie sur une base de données structurée couvrant plus de 600 emplois repères, dont de nombreux métiers “Banques – Assurances” (Actuaire, Souscripteur assurance, Gestionnaire sinistres, Responsable sinistres, Expert assurance, Chargé de clientèle assurances, etc.).
Cette structuration est ce qui permet ensuite d’exploiter pleinement l’outil : benchmark individuel, analyses par populations, identification des situations critiques, construction de grilles salariales internes (min / médiane / max), et diagnostics pour piloter une politique de rémunération compétitive et cohérente dans la durée.
Suivi et analyse des rémunérations par statuts : employé, agent de maîtrise, cadres, dirigeants …
Suivi et analyse des rémunérations par nature de contrat : CDI, CDD, INTERIM.
Suivi et analyse des rémunérations pour chacun des 607 emplois repères de la base.
Suivi et analyse des rémunérations pour les principaux bassins d’emplois et bientôt par départements.
Analyse des salaires en fonction des différents niveaux de responsabilités.
Suivi des salaires en fonction des différents niveaux d’expertise.
Société du secteur privé, du secteur public et parapublic, du secteur associatif, etc.
Chaque dispositif de rémunération est suivi dans les moindres détails, du salaire de base jusqu’aux avantages en nature …
Benchmarks assurance : fixe, variable, total package et avantages
Le benchmark sectoriel IARD / courtage vise à objectiver votre positionnement sur les indicateurs qui comptent réellement : salaire fixe, rémunération variable (lorsqu’elle existe), rémunération totale, primes et avantages. Dans ce secteur, les écarts ne se jouent pas uniquement sur le fixe : la structure de la rémunération et les pratiques d’avantages peuvent peser fortement dans l’attractivité, notamment sur les fonctions commerciales et de relation client (Chargé de clientèle assurances, Chargé de clientèle particuliers, Chargé de clientèle entreprises) et sur l’encadrement (Directeur d'agence / Responsable de bureau, Directeur d'un groupe d'agences / Responsable régional d’agences).
WAAGE PRO permet de positionner vos collaborateurs en temps réel par rapport à des marchés de référence et d’obtenir une lecture exploitable pour décider : repérer les sous-positionnements, calibrer une offre d’embauche, sécuriser une augmentation, ou ajuster une fourchette. Le module “Benchmarks de rémunérations” est conçu pour remplacer des démarches lourdes et rendre la comparaison actionnable, population par population.
Analyses salariales : écarts, équité interne et priorités de rattrapage
Comparer au marché est une étape ; décider dans quel ordre est le vrai sujet. Les analyses salariales permettent d’identifier les écarts significatifs par métier, niveau, agence/site, entité ou direction, et de vérifier la cohérence interne entre des populations qui coexistent au quotidien (par exemple, souscription / sinistres / service client). Elles aident aussi à repérer des “décrochages” de progression (paliers trop faibles ou trop forts), des incohérences de structure fixe/variable, ou des situations sensibles sur des postes clés (ex. Souscripteur assurance, Gestionnaire sinistres, Expert assurance, Responsable conformité / déontologie).
WAAGE PRO intègre des modules d’analyses et de diagnostics (tableaux, jauges, indicateurs) pour construire rapidement un plan d’action : priorités de rattrapage, enveloppes d’augmentations, harmonisations, et sécurisation de l’équité salariale (y compris dans une logique de conformité et de transparence).
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Coût d’un appel local depuis un poste fixe, hors coût opérateur.
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